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eToro ¿Qué es y cómo funciona la plataforma de trading social?

eToro plataforma de trading social

Seguramente al llegar a esta entrada ya has visto una buena cantidad de comerciales de eToro en YouTube. Desde el famoso «Skip this ad» de Alec Baldwin hasta las comparaciones en las formas en que invierten «José» y «Álvaro» por medio del trading social y el aplicativo de CopyTrade de eToro. Tal vez no tengas una idea completa sobre lo que es eToro, pero intuirás en que es una empresa en la que se puede comerciar e invertir en ciertos activos como divisas, criptomonedas, acciones, futuros, índices, ETFs y más.

En la presente reseña brindaremos una descripción de eToro, qué es, qué hace, cuáles son sus funcionalidades y por qué es una de las plataformas de inversión preferidas por muchos inversores alrededor del mundo.

Así que sin más preámbulos, ¡empecemos!

eToro es una conocida empresa de tecnología financiera israelí, un bróker social establecido en 2007. Es uno de los brókers más famosos del mundo.

eToro atiende a clientes del Reino Unido a través de una entidad regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), a los australianos a través de una entidad regulada por la Comisión Australiana de Inversiones y Valores (ASIC). Todos los demás clientes son atendidos por una entidad chipriota regulada por la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC).

eToro no cotiza en ninguna bolsa de valores, no divulga su informe anual en su sitio web y no tiene un banco matriz. En otras palabras en una empresa privada.

eToro se considera una empresa segura para invertir porque sus filiales en el Reino Unido y Australia están regulados por autoridades financieras de primer nivel y es una empresa de tecnología financiera muy conocida en todo el mundo.

Ventajas y desventajas de invertir con eToro

eToro ofrece negociación de acciones sin comisiones. La apertura de la cuenta es rápida y sin problemas. Tiene características innovadoras como el comercio social, que te permite copiar las estrategias de otros operadores de la plataforma.

En el lado negativo, las tarifas de forex de eToro son altas y el retiro puede ser lento con un cargo de 5 dólares. Además, solo ofrece el dólar como moneda base para consignaciones y retiros en el eToro Wallet.

Características principales y aspectos destacados de eToro

Como bróker líder en el mercado abierto para los inversores pequeños, eToro ofrece las siguientes características a considerar:

Países donde está regulado: Reino Unido, Chipre, Australia
Clase de comisiones de negociación: Muy baja
Tarifa de inactividad cobrada: Sí
Monto del cargo por retiro: USD 5
Depósito mínimo: USD 200
Tiempo para abrir una cuenta: 1 día
Depósito con tarjeta de crédito / débito: Disponible
Depósito con billetera electrónica disponible: Sí.
Número de monedas base admitidas: 1
Cuenta demo proporcionada: Sí
Productos ofrecidos: Acciones, Fondos cotizados en Bolsa, Forex, CFD, Criptomonedas.

Tarifas comerciales de eToro

Las tarifas comerciales de eToro son bajas. (Sin embargo lee la sección de críticas a la compañía. Como cada cosa siempre hay una letra pequeña en todo).

Sabemos que es difícil comparar las tarifas comerciales de los corredores de CFD. Entonces, ¿cómo abordamos el problema de hacer que sus tarifas fueran claras y comparables? Comparamos a los corredores calculando todas las tarifas de una operación típica para productos seleccionados.

Hemos elegido instrumentos populares dentro de cada clase de activos:

CFD sobre índices bursátiles: SPX y EUSTX50
CFD sobre acciones: Apple y Vodafone
Forex: EURUSD, GBPUSD, AUDUSD, EURCHF y EURGBP

Una operación típica significa comprar una posición apalancada, mantenerla durante una semana y luego venderla. Para el volumen, elegimos una posición de 2.000 dólares para el índice de acciones y los CFD de acciones y 20.000 dólares para las transacciones de divisas. El apalancamiento que usamos es:

20: 1 para CFD sobre índices bursátiles
5: 1 para CFD de acciones
30: 1 para forex
Estas tarifas de referencia generales incluyen márgenes, comisiones y costos de financiamiento para todos los corredores. Veamos el veredicto de las tarifas de eToro.

Tarifas de acciones y tarifas de ETF

eToro ofrece negociación de acciones reales sin comisiones. Desde mayo de 2020, esto es válido para todos los países, pero los clientes de Australia solo pueden operar con acciones estadounidenses sin comisiones. Ten en cuenta que con la función gratuita, estás comprando acciones reales, no un producto CFD y no puedes utilizar el apalancamiento. eToro solía ser principalmente un bróker de CFDs y también le permitían operar con acciones y ETFs como CFDs si establecía el apalancamiento en más de uno. Para este producto CFDs, eToro cobra tarifas altas, es decir, el diferencial (la diferencia entre los precios de compra y de oferta) el cual es bajo.

Tarifas de CFD

eToro generalmente tiene tarifas de negociación de CFD altas. En comparación con sus competidores más cercanos, sus tarifas se encuentran aproximadamente en el mismo rango.

Tarifas de Forex

Las tarifas de forex de eToro son altas, aunque aún más bajas que las del bróker MarketsX.

Tarifas de inactividad

eToro tiene tarifas de inactividad aceptables, ya que cobra 10 dólares por mes después de un año de inactividad, pero simplemente iniciar sesión en tu cuenta ya cuenta como una actividad. La tarifa de retiro se ha reducido recientemente a 5 dólares.

¿Cuál es el depósito mínimo en eToro?

En la mayoría de los casos, el depósito mínimo de eToro requerido es de 200 dólares. Es diferente para los siguientes países:

Si eres de Israel, son USD 10.000.
Para los residentes de Australia y EE. UU., El depósito mínimo por primera vez es de USD 50.
Para los residentes de Rusia, China, Hong Kong, Taiwán y Macao, el depósito mínimo por primera vez es de USD 500.

El monto mínimo para una transferencia bancaria es de USD 500.

Tipos de cuenta

eToro ofrece dos tipos de cuentas muy simples: hay una cuenta real, así como una cuenta demo (o virtual), donde puedes probar la plataforma con dinero ficticio, aprender de su funcionamiento y prepararte para las operaciones de trading real.

Cómo abrir tu cuenta

El proceso de apertura de la cuenta es sencillo y totalmente digital. Además, también es muy rápido, ya que pudimos abrir una cuenta en un día.

Debes comenzar registrándote con tu cuenta de correo electrónico o con tu cuenta de Facebook o Google+. Y eso es prácticamente todo, puedes acceder de inmediato a la plataforma de operaciones y comenzar a operar con una cuenta demo de USD 100.000.

Si deseas ir más allá y financiar tu cuenta con dinero real, debes verificar tu identidad y residencia cargando los documentos requeridos:

Prueba de identidad: copia de su pasaporte o identificación personal.
Prueba de residencia: una copia de una factura de servicios públicos o un extracto bancario en el que figure tu nombre.

Monedas base de la cuenta

eToro solo permite cuentas en dólares, lo que significa que eToro convertirá tus fondos a dólares. Por ejemplo, si depositas euros mediante transferencia bancaria, se aplicará una tarifa de 50 pips en la financiación (que es alrededor del 0,46% del monto del depósito) y también se cobrará la misma tarifa cuando retires euros mediante transferencia bancaria. Para otros métodos, como tarjeta de crédito, se aplica una tarifa más alta para algunas monedas. Alternativamente, puedes depositar en dólares, por ejemplo, usando tu tarjeta de crédito. En ese caso, tu banco realizará la conversión a su propia tasa.

¿Por qué importa esto?

Por dos razones. Si depositas fondos en tu cuenta en la misma moneda que tu cuenta bancaria o negocias activos en la misma moneda que la moneda base de tu cuenta, no tienes que pagar una tarifa de conversión.

Una forma conveniente de ahorrar en las tarifas de conversión de moneda es abrir una cuenta bancaria multidivisa en un banco digital. Revolut o Transferwise ofrecen cuentas bancarias en varias monedas con excelentes tipos de cambio, así como transferencias bancarias internacionales gratuitas o económicas. Abrir una cuenta solo toma unos minutos en su teléfono.

Sin embargo, eToro afirma que puede usar tu cuenta Revolut para depositar y retirar en euros y libra esterlina. Los pagos de Revolut en dólares no son compatibles, por lo que esto significa que no puedes ahorrar la tarifa de conversión de dólares de Etoro con Revolut.

Tarifas y opciones de depósito

De manera similar a otros brokers de CFD, existen muchas opciones de depósito:

Transferencia bancaria
Tarjeta de crédito / débito
PayPal
Skrill
Neteller
China UnionPay
Banca Klarna / Sofort.

En algunos países, eToro puede requerir que el primer depósito se realice con tarjeta de crédito / débito o transferencia bancaria y solo se pueden realizar depósitos posteriores con billeteras electrónicas.

Una transferencia bancaria demora entre 4 y 7 días hábiles y no hay depósito máximo. En comparación, si bien los depósitos con tarjeta de crédito / débito y billetera electrónica son instantáneos, existen límites por transacción: 40.000 dólares en el caso de tarjetas de crédito / débito, y 10.000 o 30.000 dólares (Klarna) en el caso de billeteras electrónicas.

Solo puedes depositar dinero de fuentes de financiación que estén a tu nombre.

Por otra parte, los depósitos mínimos con eToro son de 200 dólares americanos, como ya habíamos señalado.

eToro no cobra tarifas de depósito, pero tiene tarifas de conversión de moneda, que pueden ser altas, por ejemplo, hasta un 2,4% para depositar euros con tarjeta. Ten en cuenta que un cargo de 50 pips no es el mismo porcentaje en conversión de AUD a USD frente a conversión de EUR a USD.

Tarifas y opciones de retiro de eToro

eToro tiene una tarifa de retiro de 5 dólares, que es alta en comparación con otros corredores de CFD. Además, eToro tiene un límite de monto mínimo de 30 dólares para retiros.

Las opciones de retiro son las mismas que las opciones de financiamiento: puedes retirar dinero mediante transferencia bancaria, tarjeta de crédito / débito o billeteras electrónicas, similar a otros corredores de CFD.

retiros de eToro
Puedes financiar tu cuenta con tu tarjeta de crédito o débito

¿Cuánto tiempo se tarda en retirar dinero de eToro?

Probamos el retiro mediante transferencia bancaria y nos llevó 2 días hábiles.

¿Cómo se retira dinero de eToro?

Haga clic en la pestaña ‘Retirar fondos’ en el menú de la izquierda.
Ingrese la cantidad que desea retirar (en dólares).
Complete el formulario de retiro electrónico según sea necesario.
Haga clic en ‘Enviar’.
Solo puede retirar dinero a cuentas a su nombre.

Plataforma de trading

Plataforma de trading de eToro

eToro ofrece una plataforma de comercio web fácil de usar y bien diseñada. Además, el comercio social también está disponible. Por otro lado, la personalización es limitada.

La plataforma de eToro parece moderna para los estándares actuales.

La plataforma de comercio web está disponible en al menos 21 idiomas, entre los que se cuentan inglés, español, árabe, francés, alemán, noruego, portugués, holandés, ruso, malayo, chino, checo, polaco, entre otros.

Aspecto y usabilidad de la plataforma

La plataforma de operaciones de eToro es un placer para la vista. Con su diseño limpio y excelentes funciones, eToro hizo un gran trabajo al combinar un buen diseño con funcionalidad. Los menús y botones están donde esperas que estén, todo está etiquetado correctamente y la combinación de colores es agradable.

Sin embargo, es difícil de personalizar, ya que los paneles son fijos. Una excepción es la lista de seguimiento, que es fácil de configurar al gusto del usuario.

Inicio de sesión y seguridad

eToro tiene un sistema de inicio de sesión de dos pasos, muy seguro y opcional. Esto puede hacer que iniciar sesión sea más complicado, pero a su vez le brinda seguridad adicional.

Funciones de búsqueda

La búsqueda incorporada es predictiva y fácil de usar. Puedes escribir el nombre de una empresa o producto y podrá ver los resultados. Además, puedes buscar fácilmente mediante los códigos bursátiles de las empresas.

Colocación de órdenes

colocar órdenes de compra y venta en Etoro

Hacer pedidos de venta y compra en la plataforma es algo que se explica por sí mismo, dado que la página web de este broker lo permite hacerlo muy fácilmente.

Puedes utilizar los siguientes tipos de órdenes: mercado, límite, stop-loss, stop-loss dinámico.

Alertas y notificaciones

Puedes configurar alertas y notificaciones de precios fácilmente. La función de alerta de eToro te permite saber cuándo un activo alcanza un precio objetivo y también recibes una notificación cuando se completa tu pedido. En la plataforma web, esto tiene la forma de una actualización de icono o una notificación en el navegador. En el móvil, es una notificación automática.

Informes de cartera y tarifas

Seguramente querrás saber cómo se está desempeñando tu cartera y cuántas tarifas has pagado. Puedes decidir cómo deseas ver los informes de tu cartera: una lista de tus activos o un gráfico circular que muestre tu cartera actual son opciones que puedes configurar dentro de la plataforma.

Encontrar el informe de tarifas es bastante complicado al principio. Haz clic en la pestaña ‘Portafolio’, luego ve a ‘Historial’ y, debajo del ícono de ajustes en la parte superior derecha, puedes acceder y descargar tu estado de cuenta. Este es un archivo pdf bien estructurado que muestra todos tus flujos de efectivo, incluidas las tarifas. Cuando estés siguiendo a alguien, verás todas las operaciones por separado. Sin embargo, las tarifas no se suman, sino que se enumeran individualmente por deducción de tarifas.

Plataforma de trading para teléfonos inteligentes

plataforma movil de Etoro

La plataforma móvil de eToro está muy bien diseñada y es intuitiva. Es un placer utilizarla.

La plataforma de comercio móvil eToro está disponible para iOS y Android.

Está disponible en los mismos 21 idiomas que la plataforma de comercio web.

La plataforma móvil tiene la misma gran funcionalidad que la plataforma web. Utiliza funciones intuitivas específicas para dispositivos móviles, como notificaciones automáticas o buenas interacciones táctiles. Por ejemplo, puedes deslizar el dedo hacia la izquierda y hacia la derecha en tu cartera para acceder a gráficos o abrir una nueva operación.

Mercados y productos

En eToro puedes operar con CFDs y forex, así como con acciones reales, ETFs y muchas criptomonedas. Además, el broker también ofrece servicios innovadores como comercio social y CopyPortfolio.

eToro es principalmente un corredor de divisas y CFD. Sin embargo, también puedes operar con acciones reales, ETFs y muchas criptomonedas diferentes. eToro también tiene algunas características ingeniosas, como el comercio social (Copy People) y CopyPortfolio.

Entonces, analicemos los mercados y productos de eToro.

Todas las posiciones de compra no apalancadas para acciones, ETF y criptomonedas se negocian como activos reales. Esto significa que cuando compras acciones, ETFs o criptomonedas sin ningún apalancamiento (es decir, el apalancamiento se establece en uno), comprarás acciones reales, ETF y criptomonedas, no CFDs.

Todas las demás posiciones son CFD:

Posiciones de compra apalancadas y todas las posiciones de venta de acciones, ETF y criptomonedas
todas las posiciones de forex, materias primas e índices
Dentro de los CFDs, además de la forma tradicional de operar, puedes:

Seguir y copiar los trades de otros traders (esto es Copiar personas, también llamado comercio social), o invertir en una cartera de CFDs compilada (esto es CopyPortfolio).

Descargo de responsabilidad: los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 75% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debes considerar si comprendes cómo funcionan los CFD y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero.

En eToro, puedes comerciar con una cantidad promedio de productos. Por ejemplo, hay menos CFDs de acciones disponibles que en Plus500, otro corredor de CFDs. Lo mismo puede decirse de los pares de divisas y las materias primas. Por otro lado, eToro ofrece una gama más amplia de CFDs de acciones y ETFs que sus competidores más cercanos, y también puedes comerciar con muchas de las criptomonedas más populares.

Para manejar a tu gusto el nivel de riesgo puedes cambiar el nivel de apalancamiento predeterminado de los productos.

Cambiar el apalancamiento manualmente es una característica muy útil cuando deseas reducir el riesgo de una operación. Por ejemplo, en lugar de operar con apalancamiento de 5: 1, solo operas con apalancamiento de 2: 1 en el caso de los CFDs de acciones. Ten cuidado con el comercio de divisas y CFDs, ya que los niveles de apalancamiento preestablecidos son altos y te pueden llevar a grandes pérdidas en cada operación.

¿Qué son los CFDs?

Debido a que la mayoría de opciones de inversión de eToro se hacen por medio de CFDs vale la pena explicar que son.

Antes que nada debo aclarar que este fragmento se ha añadido posteriormente por lo que hablaremos de los CFDs más adelante aunque pareciera que el tema no se hubiese explicado.

Definición de CFDs: Los CFDs no son productos de inversión tangibles, sino más bien son inversiones virtuales o derivados financieros. Estos derivados financieros responden al nombre de CFDs ( en inglés contracts for difference). En español esto se traduce como contratos por diferencia y son inversiones en las que un operador acuerda comprar una representación de un valor (como una acción o una materia prima) por el precio correspondiente al activo subyacente, es decir, por el precio de esa acción o materia prima, o incluso criptomoneda.

Después el operador acuerda que venderá ese activo bien sea a pérdida o a ganancia. El CDF por tanto no nos da la propiedad de una acción o una materia prima, sino de un activo que refleja el valor de esa materia prima o acción, incluso futuros o criptomonedas. Finalmente el operador deberá deshacerse de esta inversión, es decir está obligado a vender su participación, aunque técnicamente puede mantener su operación por mucho tiempo.

CopyTrader

CopyTrader de eToro

eToro tiene dos innovaciones distintivas que lo hacen diferente de cualquier otro broker del mercado, ambas con excelentes características, CopyTrader y CopyPortfolio.

CopyTrader es la denominada función de comercio social. ¿En qué es realmente bueno eToro? Bueno, esto es todo! Uno por uno puedes copiar la cartera de otros operadores que también comercian con eToro. Esto puede resultar muy útil. Puedes navegar por los perfiles de otros operadores de eToro, verificando su desempeño anterior a nivel anual y mensual. Tu cartera también es información pública. Además, eToro también aplica una puntuación de riesgo a cada operador. Hay toneladas de más estadísticas para cada perfil, como operaciones por semana, tiempo de espera promedio, rendimiento en gráficos, y también puedes ver sus perfiles detallados, así como sus comentarios de noticias. Imagínate los perfiles de Facebook, pero con menos citas inspiradoras y más información realmente valiosa.

La cantidad mínima que puedes invertir en una operación es de 200 dólares, mientras que el máximo es de 500.000. Además, puede copiar un máximo de 100 operadores simultáneamente.

Hay un inconveniente de CopyTrader: no puedes cerrar parte de tu posición, solo el monto total.

CopyPortfolio

CopyPortfolio

CopyPortfolio es prácticamente un fondo de inversión, pero bajo la cubierta es una cartera de CFDs. Mientras que con CopyTrader seguías a un operador, con CopyPortfolio puedes invertir en un tema o en una cartera de los principales operadores de eToro.

Invertir en temas significa, por ejemplo, invertir en una cartera de grandes bancos o criptomonedas. Por ejemplo, la cartera de criptomonedas consta de las criptomonedas más grandes, ponderadas por capitalización de mercado.

La otra forma de invertir a través de CopyPortfolio es invertir en una cartera compuesta por múltiples operadores «estrella».

Se puede seleccionar el grado de riesgo, el tipo de mercados en el que se desea invertir, el tipo de fondos y rentabilidad que el portafolio ha tenido históricamente y la popularidad. Hay que tener en cuenta que para invertir en estos portafolios se deben tener cierto nivel de activos mínimos, que pueden ser desde 1000 dólares o incluso más.

También hay un CopyPortfolio criptográfico disponible.

La proporción de CFDs en el CopyPortfolio específico se indican claramente. Puedes comprobar el rendimiento y la distribución de activos, y leer la estrategia de inversión. Los CopyPortfolios se crean en torno a un tema mediante los algoritmos de eToro o los socios externos de eToro. Todo esto puede parecer un poco complicado, pero al final del día, esto significa que puedes invertir fácilmente en un cuasifondo. Hay un monto mínimo de inversión para CopyPortfolio, que es de USD 5.000. eToro también verifica Tu conocimiento financiero para determinar si CopyPortfolio es adecuado para ti.

Acciones y ETF

Si compras acciones o ETFs sin apalancamiento, estás comprando el activo real, no un CFD. Por lo general, esta función no la ofrecen otros corredores de CFDs y forex. En ese sentido, la selección de eToro de 17 mercados de valores para acceder es excelente. Sin embargo, en comparación con corredores de bolsa como Saxo Bank (~ 35 mercados) o Interactive Brokers (~ 80), es pobre. Ten en cuenta que si estás operando en corto(vendiendo una acción que aún no tienes), siempre está negociando un CFD.

En eToro, tienes acceso a las siguientes 17 bolsas de valores:

Amsterdam
bolsa de Nueva York
Nasdaq
Euronext Bruselas
Euronext Lisboa
Frankfurt
Londres
París
Madrid
Milán
Zúrich
Oslo
Estocolmo
Copenhague
Helsinki
Hong Kong
Arabia Saudita

Sin embargo, solo puedes operar con las acciones más populares. Por ejemplo, la cantidad de acciones negociables en el Nasdaq con eToro es actualmente de 370, lo que representa solo alrededor del 10% de las empresas que cotizan en el mercado Nasdaq.

¿Por qué podría importarte esto? Si solo óperas con las acciones más populares, como Microsoft o Apple, probablemente no notarás la falta de acciones más pequeñas. De vez en cuando, eToro pondrá a disposición nuevas acciones para negociar, generalmente en un lote. Por ejemplo, el 30 de marzo de 2020 agregaron 185 nuevas acciones, entre ellas, una muy de moda, Zoom Technologies. Sin embargo, si tuviste que esperar a que eToro agregara las acciones, te perdiste del ascenso inicial de estas acciones, lo cual no es algo muy bueno para un inversor comprometido.

Criptomonedas

criptomonedas eToro
Algunas de las criptomonedas de la plataforma

Los precios de las criptomonedas pueden fluctuar ampliamente y, por lo tanto, no son adecuados para todos los inversores. El comercio de criptomonedas no está supervisado por ningún marco regulatorio de la Unión Europea, como MiFID o por la Comisión del Mercado de Valores de los Estados Unidos SEC. Por lo tanto, cuando utilices el Servicio de comercio de criptomonedas de eToro, no obtendrás ninguna protección para los inversores frente a eventuales manipulaciones de los mercados.

Puedes comerciar con una amplia variedad de criptomonedas en la plataforma comercial estándar de eToro, mucho más que con otros brókers. Dentro de las monedas que podemos encontrar para el comercio en eToro se encuentran:

Bitcoin
Bitcoin efectivo
Ethereum
Ethereum clásico
Onda
Litecoin
Cardano (ADA)
IOTA
TRON
ZCASH
Moneda de Binance
BNB
Guión
Estelar
EOS
NEO
Tezos
XRP

Técnicamente, cuando compras cualquier criptomoneda, serás dueño de la moneda real. Cuando operas en corto, se trata de un CFD.

Como residente de EE. UU., puedes invertir mucho en dinero en las criptomonedas, no hay CFD de por medio.

Para profundizar en este tipo de operaciones (en corto o CFDs), lee la descripción de CFD de eToro.

Investigación

eToro tiene buenas herramientas de análisis técnico. Hay algunas recomendaciones de analistas e indicadores de sentimiento del mercado disponibles, pero no hay datos fundamentales completos.

La investigación está disponible en 21 idiomas (los mismos idiomas que están disponibles en la web y en las plataformas de comercio móvil).

Recomendaciones

Para algunas acciones populares, puedes encontrar recomendaciones, como consenso de analistas (comprar / mantener / vender), precio objetivo promedio, sentimiento de fondos de cobertura y sentimiento de uso de información privilegiada. En algunos casos, también puedes leer los informes de los analistas. Desafortunadamente, estas funciones de investigación están disponibles solo para un número muy limitado de acciones.

Datos fundamentales

Algunos datos fundamentales básicos sobre acciones están disponibles en la plataforma de eToro. Esto incluye el perfil de la empresa y algunos indicadores y ratios muy básicos como P / U, EPS, dividendos, rendimiento y beta. No hay datos fundamentales disponibles para clases de activos que no sean acciones.

También puedes suscribirte a un boletín diario de análisis de mercado en el que obtienes una lista útil de los aspectos más destacados del mercado.

Gráficos

La herramienta de gráficos de eToro es bastante buena y puedes usar muchas, cerca de 70 indicadores técnicos. Es bueno ver que los gráficos se guarden automáticamente, por lo que no tienes que perder el tiempo configurando tus indicadores una y otra vez. En el lado negativo, solo puedes ver los datos del pasado hasta 6 meses, ya que no se puede establecer un horizonte más atrás el tiempo.

Feed de Noticias

La fuente de noticias no es realmente una fuente de noticias oficial. Más bien, es como un feed de Twitter con temáticas de mercado, que muestra mensajes publicados por usuarios y analistas. Los hashtags (#) se utilizan para temas y los signos de dólar ($) para activos. No es realmente una gran función y parece no aporta demasiado al análisis técnico, pero ciertamente agrega algún aspecto social para el comercio.

Servicio al Cliente

El servicio de atención al cliente de eToro está bien: puedes comunicarse con ellos en varios canales y obtener respuestas rápidas y relevantes. Por otro lado, no puedes comunicarse con ellos los fines de semana y es difícil encontrar el servicio de chat en vivo en la página web e incluso entonces están desconectados con bastante frecuencia.

Puedes ponerte en contacto con el servicio de atención al cliente de eToro a través del chat en vivo y un sistema de boletos basado en la web donde recibirás una respuesta por correo electrónico. Este sistema siempre es rápido y confiable según las pruebas que han realizado analistas de brokers americanos.

Por otro lado, no se puede contactar con el servicio de atención al cliente los fines de semana y es difícil encontrar la función de chat en vivo en el sitio web, ya que está oculta en las preguntas frecuentes en el enlace «Centro de ayuda».

El servicio al cliente de eToro, en teoría, está disponible en los 21 idiomas que ofrecen las plataformas de comercio web y móvil.

Educación

Las herramientas educativas de eToro son limitadas, con solo algunos videos de calidad media sobre inversiones disponibles.

Para practicar, puedes utilizar una cuenta de demostración. Otras herramientas educativas no son realmente sólidas en eToro. Hay un breve video tutorial sobre cómo usar la plataforma y algunos videos educativos básicos sobre inversiones y los mercados financieros.

El contenido discutido está destinado únicamente a fines educativos, más que todo prácticos (sobre el dominio de la plataforma) y no debe considerarse un consejo de inversión.

La seguridad

eToro está regulado por autoridades financieras de primer nivel como FCA, ASIC y CySEC. Sin embargo, no cotiza en ninguna bolsa de valores, no divulga información financiera y no tiene un banco matriz.

¿Está regulado eToro?

Sí, este broker está regulado por la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC), la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido y la Comisión Australiana de Inversiones y Valores (ASIC).

eToro tiene su sede en Israel y se fundó en 2007.

¿Es eToro seguro?

Para que estés seguro, te recomendamos encarecidamente que compruebes dos hechos:

Cómo estás protegido si algo sale mal
Cuál es el historial del broker

Cómo estás protegido

eToro opera con la supervisión de tres entidades legales y atiende a los clientes según su residencia. Esto es importante porque la entidad a la que pertenece define la cantidad de protección que obtiene.

Los ciudadanos del Reino Unido pueden abrir una cuenta en eToro (UK) Limited y, por lo tanto, estarán protegidos por la FCA. Si eToro se declara insolvente, los clientes de eToro en el Reino Unido pueden esperar ser compensados ​​con la cantidad máxima de £ 85,000 garantizada por el Plan de Compensación de Servicios Financieros (FSCS).

Los clientes australianos son atendidos por eToro Australia, que está regulado por ASIC, la autoridad financiera australiana. Sin embargo, ASIC no proporciona ninguna protección obligatoria al inversor por una cantidad preestablecida.

Otros inversores tendrán sus cuentas comerciales reales con eToro (Europe) Limited, que está regulado por el organismo de control chipriota, CySEC. El monto de la cobertura de protección de la inversión en eToro Europa es un máximo de 20.000 €. Este umbral lo establece el Fondo de compensación para inversores chipriotas.

No hay protección para inversores que operan en criptomonedas.

eToro también brinda protección de saldo negativo para operaciones de cambio al contado y CFDs, pero solo para clientes minoristas de la Unión Europea. Los clientes profesionales y de fuera de la UE no están cubiertos con ninguna protección de saldo negativo

Para obtener más detalles, consulte la descripción de eToro de su regulación y licencia.

Antecedentes

eToro se estableció en 2007. Cuanto más tiempo tenga un broker, más pruebas tendremos de que ha sobrevivido con éxito a crisis financieras anteriores. Esto significa que ya ha sobrevivido a una crisis, lo cual es una buena señal. eToro es una startup de fintech de propiedad privada, cuyos propietarios incluyen fondos de capital de riesgo como Commerz Ventures Gmbh, el brazo de capital de riesgo de Commerzbank, así como inversores israelíes, estadounidenses y chinos. eToro está dirigido por Yoni Assia, su conocido fundador y director ejecutivo.

eToro todavía se considera una startup. No cotiza en ninguna bolsa de valores y tampoco proporciona estados financieros regulares al público. Por lo tanto, es difícil saber algo sobre su desempeño financiero. Tampoco tiene un banco matriz, lo que podría ayudar a proporcionar capital a eToro en caso de tiempos difíciles. Al mismo tiempo, estar regulado por autoridades de primer nivel es una gran señal de la seguridad de eToro.

Críticas a eToro

Aunque eToro es una compañía legítimamente constituida y ya hemos dejado claro que no es una estafa, la gran crítica que se le hace a esta compañía es que sus tarifas son muy altas. Técnicamente eToro se promociona como un bróker sin comisiones y esto es cierto, no te cobran comisiones por las operaciones. Sin embargo, en cada operación encontramos que los spreads o la diferencia de compra o venta es muy alta. Como la mayoría de las operaciones que se realizan son por medios de CFDs necesariamente el trader tendrá que cerrar su posición en algún momento. Para poder compensar esa inversión, la diferencia de compra y venta a favor que tiene que recuperar el trader es muy alta. Esto dificulta en gran medida las inversiones a corto plazo, ya que las variaciones de corto plazo en cada uno de los CFDs no son signicativas.

En concreto podemos decir que debido a los altos spreads, eToro no es un trader recomendado para realizar operaciones con alto grado de apalancamiento esperando rendimientos de variaciones pequeñas a corto plazo.

Debido a sus spreads altos, eToro podría ser una opción mejor para inversionistas que desean tener operaciones a largo plazo y que conocen muy bien en qué tipo de activos están invirtiendo.

Otra de las críticas que se han escuchado a este broker ( principalmente en YouTube) es que las tasas de conversión de moneda de euros a dólares o de otras monedas a dólares es demasiado desfavorable para el inversor. En este sentido, si tu cuenta de ahorros o tu tarjeta de crédito no cuenta con dólares como moneda base, perderás bastante dinero en las conversiones de moneda.

Conclusiones

eToro opera con acciones sin comisiones. La apertura de la cuenta es rápida y sin problemas. También tiene muchas características innovadoras, como el comercio social y la copia de otros operadores (exitosos).

Sin embargo, tiene algunos inconvenientes. Las tarifas de Forex son altas y eToro solo permite cuentas en USD, lo que significa que los costos de conversión de depósitos y retiros pueden ser altos en algunos casos. El chat en vivo es difícil de alcanzar y sus materiales educativos podrían ser mejores. Como hemos mencionado en el apartado de las críticas, los spreads son bastante altos.

En general, recomendamos eToro por su función de comercio social y el comercio de acciones sin comisiones.

Descargo de responsabilidad de riesgo

eToro es una plataforma de activos múltiples que ofrece tanto la inversión en acciones y activos cripto como la negociación de activos CFD.

Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 75% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprendes cómo funcionan los CFD y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero.

Los criptoactivos son instrumentos volátiles que pueden fluctuar ampliamente en un período de tiempo muy corto y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. Aparte de los CFDs, el comercio de activos cripto no está regulado y, por lo tanto, no está supervisado por ningún marco regulatorio de la Unión Europea,

El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros.

¿Quién es el propietario de eToro?

En el momento de esta revisión de eToro, es una empresa privada, por lo tanto, no está obligada a publicar su estructura de propiedad. Lo que sabemos es que eToro no tiene ninguna empresa matriz bancaria (pocas posibilidades de un rescate en caso de quiebra) y actualmente opera bajo dos nombres legales. El conocido fundador y director ejecutivo de eToro es Yoni Assia.

eToro está financiado por capitalistas de riesgo. Éstos son algunos de ellos:

Anthemis Group, Reino Unido
BRM Capital, Israel
CommerzVentures GmbH, Alemania
Cubit Investments, Israel
MoneyTime Ventures, Estados Unidos
Ping An, China
Spark Capital, Estados Unidos

Sobre Yoni Assia

Yoni Assia, director ejecutivo de eToro.
Yoni Assia, director ejecutivo de eToro.

Yoni Assia es el director ejecutivo y uno de los cofundadores de eToro, ya que la empresa fue iniciada en cooperación con su hermano Ronen Assia y el empresario David Ring. Sin embargo, a lo largo de la historia de la compañía Yoni Assia ha sido la figura más visible de la compañía, incluso ha sido reseñado en la revista Forbes. Assia es miembro de la YPO (Young Presidents’ Organization), ha sido incluido por Financial News en su prestigiosa clasificación Fintech 40 y por City A.M. como Fintech 100 top influencer y fue nombrado por Fortune uno de los 40 under 40, los 40 empresarios menores de 40 años en el año 2020.

Assia se define a sí mismo como un libertario, apasionado por la tecnología, internet e incluso también por las criptomonedas. En una entrevista reciente declaró que espera que las criptomonedas y los NFTs desempeñen un papel muy importante en la nueva economía. Ver entrevista ( El Español).

¿Cómo genera dinero eToro?

eToro gana dinero a través de diversas tarifas y los servicios comerciales que brindan en su sitio web. Aunque eToro no hace públicos sus estados financieros, es probable que la principal fuente de ingresos de eToro sea:

Spreads: los diferenciales son la brecha entre el precio al que tú y el corredor compran / venden. En pocas palabras, si una acción de Apple cuesta $ 100 al precio de mercado, eToro cobrará $ 100.1 por ella. EToro se queda con la diferencia de $ 0,1 por CFD.

Tarifa nocturna de eToro: para esto, debes comprender dos cosas, operaciones apalancadas y préstamos. Apalancado significa que puedes operar con más dinero del que realmente tienes. Digamos que quieres intercambiar una acción de Apple con un apalancamiento de 1:10 y tienes $ 10. Esto significa que con el apalancamiento puedes comprar $ 100 en Apple con tus diez dólares, ya que eToro te prestará los $ 90 que te faltan, y te cobrará una tarifa (intereses) por este préstamo.

Otras tarifas no comerciales: eToro cobra tarifas por varios servicios en su sitio web, que no están directamente relacionados con la negociación, también conocidas como tarifas no comerciales. Algunos ejemplos de tarifas no comerciales son:

Cargos por retiro ($ 5 / transacción): pagas para retirar tu dinero
Tarifas de conversión: pagas cuando eToro convierte dinero para depositar fondos en tu cuenta

¿Se puede confiar en eToro?

eToro está regulado por CySEC en Chipre, ASIC en Australia y FCA en el Reino Unido. Ésto es una cosa buena. eToro no cotiza en ninguna bolsa de valores ni publica sus datos financieros. En general, la opinión de Muy Financiero es que eToro no es una estafa, pero tampoco es un corredor completamente transparente.

¿Cómo funciona el CopyTrade de eToro?

El CopyTrade deToro, también conocido como CopyTrader, es una herramienta para el comercio social, que funciona copiando las decisiones comerciales de otras personas o de otras personas que copian tus operaciones.

Hoy el CopyTrade ha evolucionado y permite múltiples opciones. Puedes buscar comerciantes y otros usuarios, y ver cómo se han desempeñado históricamente con su cartera. Una vez que encuentres un operador de tu agrado, puedes copiar todas sus decisiones comerciales, que la plataforma maneja automáticamente. Puedes decidir cuánto dinero deseas invertir al copiar a otro comerciante y puedes cerrar tu inversión cuando lo desees. Si lo deseas, también puedes ganar dinero haciendo que otros comerciantes te copien.

Es importante señalar que al igual que en las opciones de CopyPortfolio, CopyTrader, una sección que hoy es conocida como personas, permite seleccionar el nivel de riesgo que asumen los inversores, seleccionar por mercados en los que se invierte, ganancias mínimas, periodos de inversión y países de origen.

¿Las ganancias de eToro están sujetas a impuestos?

Si obtienes beneficios operando en eToro, estos pueden estar sujetos a leyes y regulaciones fiscales. Esto siempre depende del país de origen de tus fondos. Para obtener más información sobre eToro y los impuestos, te recomendamos que te pongas en contacto con la autoridad fiscal local de tu país.

Desarrollos recientes de la compañía

Aunque eToro ha venido operando como una compañía privada desde su fundación, en el 2020 se ha venido especulando que la empresa podría convertirse en una compañía pública. En febrero de 2021 el CEO de eToro Yoni Assia confirmó esos rumores y anunció que la compañía tenía planes de salir a la bolsa.

En concreto Assia señaló que eToro había firmado un contrato con la compañía de inversiones Acquisition Corp V, la cual es un vehículo para adquisiciones de propósito especial. Por medio de esta fintech, la compañía eToro estaría en la bolsa de valores Nasdaq como una compañía tecnológica de inversiones para finales de 2021. Y si bien Assia no declaró que era un hecho oficial el listado de eToro dentro la bolsa Nasdaq sí reconoció que se trataba de un paso importante para la compañía en más de catorce años de historias, los cuales han consolidado a la compañía como uno de los brókers más grandes del mundo.

Con información de Broker Chooser.

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